为赚佣金害投资人损失62万！安省两贷款经纪涉诈骗被罚23万

安省金融监管机构对两名前抵押贷款经纪处以合计23万元的行政罚款，原因是他们行为鲁莽、未核实信息并协助实施诈骗。

当局发现，这两名来自大多伦多地区的经纪“让自己被利用来促成不诚实、欺诈、犯罪或非法行为”，导致一名投资者在一笔抵押贷款中损失超过62万元。

安省金融服务监管局（FSRA）表示，Satyamkumar Trivedi 和 Sasitharan “Soma” Somasekarampillai 违反了《抵押贷款经纪、贷款人和管理人法》，因为他们“在经纪公司之外进行交易”，并收受经济回扣。

监管机构还指控Trivedi在无执照的情况下操作抵押贷款，并“阻碍调查、隐瞒信息、向FSRA提供虚假或误导性信息”。

官员今年早些时候已向两人发出正式通知，但仅Trivedi申请了听证会，由金融服务法庭裁决此类金融行业监管投诉。

多次诈骗投诉

监管方表示，Trivedi在加拿大抵押贷款联盟公司（Mortgage Alliance Company of Canada Inc.）担任经纪近六年，但在2023年8月被解雇，因为监管机构收到多起针对其行为的投诉。而Soma则持有效执照在Homewise Solutions Inc.担任贷款经纪。

FSRA最早在2020年对Trivedi的行为产生担忧，当时有人投诉他从第三方收到一封虚假的贷款承诺函并交给借款人。

官员称“交易未能完成，Trivedi也未获得报酬”。

随后在2023年7月，监管机构收到另一份来自匿名投资者（文件中简称为“HP”）的投诉。

HP在投诉中表示，Trivedi曾向他推荐一项贷款投资机会，涉及向某借款人发放以加油站物业为抵押的贷款。

监管机构称，借款人（文件中称为“DS”）虚假声称自己是一家公司的董事，从而骗取HP出资放贷。

监管方写道，“借款人从未支付每月利息，最终贷款违约，HP因此损失62.4万元。”

HP将责任归咎于贷款经纪，官员表示，他们“向他提供了有关同一物业前次抵押贷款的虚假信息和伪造文件”。

两名经纪声称他们曾告诉HP，他们两人都参与过2021年同一加油站的前一笔贷款。

监管文件指出，“当时Soma是借款人的经纪，而Trivedi在Soma与另一位代表贷款方的经纪之间充当中间人”。

那笔贷款在“异常短的”38天内结清。

在该交易中，FSRA称Trivedi未通过其所属的Mortgage Alliance公司办理，而是自行操作，并获得10%（5.5万元）的佣金，据称他与Soma平分。

数万元的经济回扣

监管机构认为，Trivedi在四次交易中通过经纪公司外部收取佣金，金额“远高于”其正规渠道所得。根据FSRA获取的2021年至2022年的银行记录，他通过这四笔交易共获6.66万元费用。

监管方还称，他从其他经纪公司外部的抵押贷款交易中收取超过14万元。

在最新案件中，他承认收取6.5万元经纪费，并称与Soma平分。HP投诉后不久，他与Mortgage Alliance的合同被终止。

FSRA称，“Trivedi承认自己未通过Mortgage Alliance办理该交易，并表示若按规定操作，此次诈骗本不会发生”。

2024年2月，Trivedi接受监管机构面谈，他声称在此次加油站交易中由Soma直接与借款人接触。

据称Soma收集了借款人及物业的各类文件，包括财务报表和产权文件；而Trivedi负责谈判贷款条款、提供物业评估报告并审阅协议及借款人身份证明。

然而监管方指出，他“未采取任何措施独立核实所获信息”。

官员在判决中写道，“这包括未核实评估报告和借款人身份证明，而这些文件是伪造的，Trivedi从未亲自会见或联系过借款人，所有信息均经由Soma传达。”

监管方补充道，“他既未验证信息，也未确认Soma是否验证过，忽视了明显警讯，仍继续将虚假信息提供给其客户HP，这直接导致HP受骗。”

“虚假、误导或不完整的信息”

FSRA还表示，Trivedi多次误导监管机构，否认曾在该交易中收取任何费用，包括书面邮件及面对面问询中。

“在被出示信托账簿和银行记录后，Trivedi才承认在四笔交易中收取费用”。

最终，FSRA对Trivedi处以22项行政罚款，总额21万元；而拒绝续发Soma的执照，并对其处以5项罚款，共计5万元。

Trivedi最终与FSRA达成和解，同意支付较低金额的18万元。

两人均未回应媒体置评请求。