彭博：中国富人借地下网络 每年向海外转移数十亿美元
彭博社调查发现，在全球最严格资本管制体系之一的中国，富裕人群通过庞大地下网络规避管制，每年向海外转移数十亿美元（10亿美元约为12.8亿新元）的私人财富。
这份星期三（6月3日）发布的报道称，出于对中国经济前景的担忧，以及中国决策层推动减少贫富差距的政策导向，许多中国富裕家庭希望在海外建立金融布局。
据国际金融协会的估算，去年中国家庭、机构和企业合计约向境外转移了8070亿美元。
中国一般允许个人每年向境外转移5万美元，而移民则可获一次性将资产转移出境的机会。
报道称，中国人对海外资产的需求，以及私人财富的快速积累，催生了庞大的地下产业。虽然非法资本外流的具体规模无法精确统计，但据法院记录、监管披露以及业内人士访谈显示，每年都有数十亿美元通过复杂网络流向海外。
报道指出，中国富裕人群通过以下六种方式规避监管，向海外转移资金。
最简单的方法之一是将现金直接藏在行李、车辆或船只中，携带走私出境，目的地多为香港或澳门特区。
第二种方法是类似“蚂蚁搬家”的洗钱分摊，即招募大量尚未使用5万美元外汇额度的境内居民，通过分散方式汇款出境。官方调查显示，这类规模可能非常庞大。有案件显示，一名男子招募102人，协助在2020年转移约680万加元（629万新元）至海外。
第三种也是最常见的资金外流方式之一，是通过地下银行。境内用户将人民币交给中介，中介并不实际转移资金，而是由其海外网络在境外账户支付等额资金。
英国国家打击犯罪局称，中国地下银行网络有时会利用毒品走私、烟草走私、非法移民及人口贩运等犯罪所得资金进行结算。
此外，企业也会通过虚假发票、操纵进出口合同将资金转移至海外，如虚报进口商品价格，并让海外供应商将多余资金转入境外账户。
中国境内人士也利用跨境消费退款机制转移资金，利用大陆银行卡向海外商户购买高价商品，再通过取消交易、申请退款或非正规方式结算，使资金留在境外。
另一种常见手段，是将加密货币用于跨境资金转移。中国2017年禁止境内加密货币交易所，但用户仍通过地下中介将人民币换成数字资产。中国2022年将加密货币相关融资活动规为刑事犯罪。
虽然目前难以估算资金规模，但区块链分析公司Chainalysis估计，去年中文洗钱网络处理的非法加密货币交易金额约达161亿美元，显示数字资产仍是资金外流的重要渠道之一。
中国监管部门已对非法跨境资金转移启动愈发严格的审查。官方近期以跨境非法证券业务为由，严厉处罚了三家协助境内客户进行境外交易的券商，释放加强跨境资金流动监控的信号。